Как начать торговать на бирже

Введение в торговлю на бирже

Ни для кого не секрет, что существует множество подходов, которые позволяют начать торговать на бирже ценных бумаг:

1. Самостоятельная торговля на бирже. Отсутствие комиссий на ввод/вывод и прочих действий. Полная свобода в выборе ценных бумаг и действий с ними.
2. Доверительное управление. Передача денег в управление опытным трейдерам. Рискованный подход, где инвестор полностью зависит от успешности другого человека. При этом независимо от результата присутствуют ежегодные комиссии 1-3%.
3. Автоследование. Копирование сделок успешных трейдеров или прибыльных стратегий. Имеет место быть, но за эту услугу придёться платить комиссию. Плюс к тому же успешные в прошлом стратегии не гарантируют дохода в будущем и даже скорее будут сливаться.
4. ПИФы. Паевые инвестиционные фонды пока ещё остаются популярными. Однако, их доход полностью зависит от цен на акции и облигации. Если рынок растёт, то они будут также расти. Минусы: сложно прогнозируемый доход. Часто присутствуют комиссии на ввод/вывод, нельзя вывести деньги моментально.

У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Нет идеального подхода для каждого инвестора. В этой статье речь пойдёт исключительно про самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

Торговля на бирже — это обширное направление деятельности. Выделают следующие финансовые рынки:

• Фондовая биржа;
• Товарная биржа;
• Валютная биржа;
• Рынки производных финансовых инструментов (деривативы). На них торгуются фьючерсы, опционы;
• Рынок криптовалют. Существуют специальные криптовалютные биржи и подходы к торговле на них (торговля на криптобиржах). Здесь наблюдается самая высокая волатильность;

Каждый инвестор выбирает для себя подходящую площадку для работы. Большинство выбирают фондовую биржу (акции и облигации), как самый понятный способ инвестирования в реальные бизнесы.

Фондовая биржа регулируется государством. Инвестора защищены законодательно в отличии от рынка Форекс.

Лучшие брокеры

Чтобы вам было проще выбрать брокеров, перечислим ведущих, отлично зарекомендовавших себя в сети:

• Forex Club. Именно с этой брокерской компании чаще всего начинают новички, проверенный времен участник рынка, всегда отдающий заработанные клиентами средства.
• Alpari. Активно передает свои знания новичкам, вкладывая средства в образовательные программы. Очень удобно и приятно, когда с тобой делятся секретами опытные трейдеры. На «Альпари» преподаванием могут зарабатывать те, кто способен делиться навыками, так что, признаем, эта площадка подходит далеко не всем. Однако на Alpari есть богатый выбор ПАММ-счетов, это плюс для новичка.
• Alfa-Forex. К преимуществам данного брокера относятся высокий уровень поддержки клиентов, обширная и качественная аналитика, низкий уровень спреда. Подходящий выбор для новичков — брокер с отличной репутацией надежного партнера.
• Finam. Максимальное кредитное плечо здесь невелико — 1:40. Для сравнения, на Alfa-Forex — 1:200. И минимальный депозит велик — от 30 тысяч, что для многих новичков неприемлемо. Однако «Финам» имеет лицензию Центробанка России! А это огромный плюс и редкость на нынешнем рынке. Очень выгодно зарабатывать на партнерских программах данной платформы.
• InstaForex. Подходящий выбор для тех, кто желает торговать на бирже самостоятельно. Минимальный депозит неограничен, то есть начать можно с самой маленькой суммы. Новички также могут выбрать любое кредитное плечо, например, 1:1000. Напомним, что показатель 1:1 подходит исключительно для опытных игроков с огромным депозитом. Опыт данной площадки — 7 лет, хороший выбор.
• Adamant Finance. Здесь можно пробовать различные биржевые стратегии, выбирать счета, например, со спредом, с комиссией. Минимальные депозиты 1 доллар для счетов со спредом, 125 и 250 долларов для MarketPro и MarkerPrime.

Надеемся, наш рейтинг поможет вам выбрать идеального брокера именно для вас.

Торговля на бирже с помощью сети Интернет

На сегодняшний день торговля на биржах может осуществляться дистанционно, в режиме онлайн, с помощью ПК или даже мобильного устройства. Преимущество данного вида в том, что трейдер не должен связываться напрямую с брокером. Он сам может справиться с любой задачей или возникшей проблемой с помощью нажатия нескольких кнопок. Данный вид трейдинга как на рынке Форекс, так и на фондовых биржах даст возможность всегда быть в курсе всех событий, связанных с аналитикой и свежими новостями. Такая информация необходима не только новичкам, но и опытным биржевым игрокам. Самые известные площадки Форекса – это MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Как и в любой сфере, у трейдинга через интернет есть свои слабые стороны, и в данном случае они могут стать причиной банкротства или финансовых потерь в крупных масштабах.

ВАЖНО! Если недобросовестный брокер предоставит необходимые данные несвоевременно, трейдер не сможет увидеть котировки. Такие ситуации расцениваются как мошенничество и говорят о том, что брокер использует ваши вложения в своих корыстных целях, совсем не думая о своих клиентах

Именно по этой причине так важно тщательно выбирать брокерскую кампанию и доверять только фирмам, которые успели себя хорошо зарекомендовать.

Как начать торговать с нуля: 8 шагов

Перейдем к вопросу о том, с чего начать торговлю на бирже. Инструкция по включению в торговые операции аналогична для каждого участника. Стоит отметить, что все сделки совершаются в специальной программе для торговли на рынке – биржевой терминал.

1 — Обучение трейдингу

Первый шаг для начинающих – обучение, понимание принципов работы площадок. Рекомендуется уделять по несколько часов в день для анализа и формирования инвестиционного портфеля самостоятельно: литература, видео уроки, курсы от брокеров, практика на демо-счетах.

Получить доходность с инвестиций, не затрачивая времени на обучение, возможно лишь при передаче средств в доверительное управление. Первичные знания вы сможете получить в . Для получения доступа к бесплатным курсам и вебинарам зарегистрируйтесь на сайте. В каталоге выберите уровень «новичок» и интересующую вас тему. После выбора курса кликните по кнопке «Присоединиться». После этого ваша запись отобразиться в личном кабинете и в назначенное время начнется онлайн-трансляция.

Также широкий выбор обучающих семинаров представлен на сайте Сбербанка.

2 — Тренировка на демо-счете или в маркетплейсе Московской биржи

Демо-счета – отличный вариант для понимания, как начать торговать на московской бирже. Открыть его можно через любого брокера без стартового капитала. Торги проводятся с помощью виртуальных денег.

Альтернатива обучению торговле на бирже – маркетплейс ММВБ-РТС. Для обучения предоставляется 100 тыс. рублей (виртуальных), которые можно вложить в ценные бумаги или валюту.

3 — Определение целей (сумма, сроки, желаемая прибыль, допустимый уровень рисков)

Непосредственно перед открытием счета, определите конечную цель:

• обучение, понимание основ торговли на московской бирже;
• получение пассивного дохода;
• накопление конкретной суммы.

В первом случае можно обратиться к демо-счетам. Для двух последних вариантов стратегия получения дохода зависит от:

• стартового капитала;
• ожидаемой прибыли;
• ограниченности по срокам.

Исходя из этого, формируете портфель с определенным уровнем риска. Чем быстрее и больше требуется доходность, тем выше риск. Для долгосрочных инвестиций рекомендуется оставлять на высокорисковые вклады не более 10% (экспериментальные).

4 — Выбор брокерской компании

Выбор подходящего посредника в рейтинге брокеров осуществляется исходя из критериев надежности, стабильности, авторитетности. Важным фактором также являются правила торговли на бирже, условия вывода/пополнения средств. 

5 — Открытие брокерского счета

На данный момент открыть брокерский счет практически у любого посредника можно онлайн. Обычно вся информация размещается на официальных сайтах. Пройти регистрацию достаточно просто, однако может потребоваться верификация.

6 — Выбор торговой стратегии

Формирование индивидуальной стратегии основывается на следующих аспектах:

• уровень базовых знаний;
• желаемый период трейдинга;
• способ анализа (свечи, индикаторы, т.д.);
• принцип торговли.

7 — Пополнение счета

Пробная торговля на бирже не требует сразу крупных пополнений депозита. Можно начать с небольшой суммы — от 1000-2000 рублей. На эти деньги можно купить 1 лот недорогих акций или облигаций.

8 — Формирование портфеля

Портфель следует составлять из инструментов разного класса, чтобы диверсифицировать риски. Опытные трейдеры рекомендуют ориентироваться на долгосрочную перспективу: большую долю выделять на стабильные, безрисковые вложения.

Кто и как может стать трейдером?

Многие люди начинают пытаться строить собственную финансовую империю, насмотревшись рекламы, составленной не одним десятком маркетологов, и прочитав сотни отзывов в интернете о том, что заработать на биржах может каждый. Тех, кто решил податься в трейдеры, по этим причинам ждет не просто разочарование, а возможность получения финансовых убытков просто в катастрофических масштабах. Требовать с новичков какой-то базы знаний никто не будет, но это в ваших же интересах быть в курсе всех событий, частью которых вы хотите стать.

ВАЖНО! Собственную финансовую систему необходимо не только создать, но и совершенствовать и своевременно оптимизировать по мере необходимости. Также полезным и необходимым навыком можно назвать уверенное пользование программным обеспечением торгового терминала и правильный выбор надежного брокера

Как заработать на фондовом рынке?

Фондовый рынок характеризуется тем, что на нем имеются большие возможности для заработка компаний, которые владеют или готовы приобрести ценные бумаги. Участники такого рынка имеют возможность использовать самые разные стратегии, но им можно будет пользоваться только тремя торговыми направлениями.

Инвестиции в ценные бумаги

Валютный рынок предлагает заработать путем использования спекулятивных методов. Благодаря рынку ценных бумаг имеется возможность при помощи финансовых инструментов получать стабильный доход. Некоторые опытные участники финансового рынка советуют для получения большей прибыли стараться совмещать инвестиции и трейдинг. Таким образом, часть акций, например, можно продать, а часть оставить для получения пассивной прибыли.

Спекуляция на ценных бумагах

Спекулянты стремятся заработать как можно больше на данный момент. Они не интересуются возможность получения пассивного дохода в долгосрочной перспективе. Они стремятся покупать ценные бумаги за меньшую стоимость, а продавать за более высокую. Иногда это стратегия Форекс или трейдеров, сотрудничающих с другими брокерами. Большая часть современных участников рынка предпочитают заключать краткосрочные или среднесрочные сделки.

Продажа акций и облигаций

Этот метод является оптимальным для компаний, которые хотят привлекать капитал путем совершения сделок с ценными бумагами. Этот вид заработка изначально был создан для них. В некоторых случаях компаниями используется фондовый рынок для того чтобы сделать риски по сделкам меньше.

Советы от профессиональных трейдеров

Фондовый рынок — это инструмент для увеличения своего капитала, но, с другой стороны, это «игра», в которой можно потерпеть поражение. Особенно он рискован, если рассматривать маленькие промежутки времени. Итак, что надо сделать обычному инвестору, чтобы победить на рынке ценных бумаг?

5.1. Обучение трейдингу и инвестициям

Обучение торговле и инвестициям крайне важны. Есть множество выдающихся трейдеров, у которых за плечами жизненный опыт. Читайте их книги, смотрите обучающие видео на Youtube. Практически весь материал можно найти бесплатно. Для этого не надо записывать на какие-то курсы и платить деньги.

Пока вы не будете учиться у профессионалов, которые написали книги, Ваше обучение будет «буксовать». Они посвятили биржевой торговле целую жизнь и готовы поделиться своим опытом.

Также не стоит думать, что, прочитав все книги, вы обязательно станете миллионером за год. Книги добавляют опыт и навык, но не дают никаких гарантий успеха и сверх достижений. Просто вы быстрее научитесь не терять, а зарабатывать деньги.

5.2. Не ищите «святого Грааля»

Можно не тратить время на поиски «святого Грааля» в качестве торговой стратегии. Если бы кто-то придумал беспроигрышную торговую систему, то он стал бы мультимиллиардером спустя короткий промежуток времени. Однако таких случаев в истории ещё не было, а ведь многие трейдеры пытаются и до сих пор его ищут.

Тем, кому удалось быстро заработать с небольшой стартовой суммы денег целые состояния (миллионы долларов) просто сильно повезло. Также, как везёт некоторым в лотереях. Чтобы заработать практически с нуля большие деньги, необходимо много рисковать. И одна неудачная сделка может разрушить все накопленные до этого средства. Обычно большие деньги зарабатываются постепенно благодаря профессиональному мани менеджменту, разумным рискам. Успех и состояния приходят со временем (на это надо хотя бы 5-10 лет).

Существуют тысячи различных стратегий торговли. Все они крутятся вокруг 5 параметров: цена открытия/закрытия, максимум/минимум и объём. Это не так много, что у нас есть, но профессионалы по техническому анализу создали тысячи торговых систем

Я рекомендую не заострять внимание на столь широком многообразии. Конечно, для опыта стоит изучить несколько или даже несколько десятков, но, скорее всего, Вы никогда не будете ими пользоваться

На фондовом рынке лучше всего работают элементарные стратегии:

Да, они будут приносить всего по 10-30% годовых. Но для того чтобы стать богатым этого достаточно. Используйте сложные проценты, реинвестируйте свой доход и ваше состояние будет расти по экспоненте.

Если Вам интересно как можно быстро разогнать свой депозит с разумными рисками, то советую прочитать про следующую стратегию:

Стратегия пирамидинг — разгон своего счёта;

5.3. Не берите в долг для биржевой торговли

Никогда не надо брать в долг для торговли на фондовом рынке. Это долгосрочные инструменты. Долг чреват тем, что его надо отдавать. И мало кто захочет ждать возврата несколько лет.

Плюс к тому же это рискованная «игра», не надо ставить те деньги, которыми не владеешь. Психология будет мешать зарабатывать при таком подходе, потому что страшно потерять их. А если не рисковать, то заработать невозможно.

5.4. Не слушайте аналитиков и прогнозы

Прогнозы на курсы акций фондового рынка влияют крайне негативно на торговые системы для любого инвестора. Аналитики всегда высказывают прогнозы с учётом текущего тренда на бирже. Если рынок растёт, то они будут говорить, что он будет расти и дальше. Если падает, то будет падать.

Множество противоречивых прогнозов сбивают с мысли трейдеров и инвесторов. Никогда не читайте и не слушайте их. Японские свечи в совокупности с объёмами полностью отображают текущую ситуацию на рынке. Этого вполне достаточно, чтобы принять верное решение.

5.5. Рынок постоянно меняется

На рынке ничего вечного не бывает. Он крайне волатилен и не стабилен. Порой то, что в том месяце было перспективно и выглядело по «бычьи», в этом месяце смотрится уже негативно.

Не бойтесь продавать то, что не принесло прибыли и стало смотреться не перспективно. Небольшие убытки лучше, чем большие через год. Умейте признавать свою неправоту. Любой профессионал ошибается, но за счёт того, что он вовремя всё осознаёт он добивается в конечном счёте успеха.

Как инвесторы теряют деньги на бирже;

Избегайте “горячих” акций и не инвестируйте в Penny Stocks

Гонясь за большей прибылью вы можете поддаться искушению инвестировать в т.н. горячие акции. Так я называю бумаги резко взлетевшие в цене зачастую не столько из-за своих фундаментальных характеристик, сколько благодаря сиюминутной тенденции (моде, хайпу – называйте как хотите). Отдельные из таких акций действительно могут помочь вам получить доходность превышающую рост индекса S&P 500. Но если вы не хотите (не можете, не умеете) проводить комплексный анализ компании-эмитента, то лучше будет избегать такого рода покупок. 

Зачастую бывает так, что запрыгивая в уже идущий поезд инвестор сталкивается с тем, что тот уже достиг своей конечной станции и, более того, готовится отправится в обратный путь.

Фондовый рынок для начинающих: участники и инструменты

Все участники фондового рынка делятся на следующие категории:

• межрыночные участники. Они выполняют функцию обслуживания, проводят консультации, составляют рейтинги;
• внутрирыночные участники. Они непосредственно работают с ценными бумагами (инвесторы и эмитенты).

Финансовые инструменты, составляющие основу торговли:

1. Акции – ценные бумаги, выпускаемые при создании акционерного общества. Они дают право на получение дивидендов, то есть участие в процессе распределения прибыли. При ликвидации организации владелец акции имеет право на долю от имущества. Покупателя акций интересует их рыночная стоимость, которая снижается или увеличивается.
2. Облигации выступают как средство привлечения дополнительных финансов уже действующего предприятия. Их могут приобретать как физические лица, так и компании. Доход владельца облигации выражается в фиксированном проценте. По своей сути приобретение облигаций схоже с кредитованием.
3. Фьючерсы – это обязательства инвестора купить товар (нефть, валюту) по заранее определенной цене. Основная цель инвесторов заключается в получении прибыли от роста или снижения цены актива. Это соглашение между покупателем и продавцом фьючерса на проведение финансовых расчетов по истечении определенного времени. Лишь около 1% сделок направлено на приобретение реального товара.
4. Опционы дают право на покупку или продажу ценных бумаг к определенному сроку. Если в случае фьючерсов сделка совершается в обязательном порядке, то опцион может не покупаться, если цена не устраивает инвестора.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Структура Московской биржи

ММВБ начала свою деятельность в 1992 году. 20 лет спустя, в 2012-м, произошло ее слияние с РТС. В результате, Московская межбанковская валютная биржа начала именоваться ОАО «Московская биржа». Объединение с РТС позволило Московской бирже стать лидером в России по числу клиентов и количеству торговых операций, а также войти в топ-20 самых крупных бирж мира.

Список операций, доступных частным инвесторам, включает в себя покупку и продажу

• валюты;
• акций;
• облигаций;
• паев биржевых фондов;
• ценных бумаг;
• фьючерсов и опционов;
• драгметаллов (золота и серебра) и т.д.

Аналитики биржи говорят о повышенном интересе трейдеров к фьючерсам на индекс РТС, а также постоянный спрос на пары доллар-рубль и евро-рубль. Растет спрос на сделки с участием китайского юаня. Также на рынке торгуются ценные бумаги российских компаний из всех отраслей экономики и ряд крупных зарубежных компаний.

Инвестору лишь остается определиться с тем, во что вкладывать деньги – в покупку акций, облигаций или ETF.