Взлететь или прогореть: как работают венчурные инвестиции

Инвестиционный процесс. Этапы инвестиционного процесса

Что же такое инвестиционный процесс? Из каких этапов он состоит? Для чего нужен каждый из этапов инвестиционного процесса?

Инвестиционный процесс начинается с принятия решения об инвестировании, а заканчивается вместе с прекращением инвестиционной деятельности. На протяжении этого времени проект генерирует положительные и отрицательные денежные потоки.

При этом прекращение инвестиционной деятельности может быть как запланированное, так и вынужденное (в случае невозможности далее заниматься по какой-то причине инвестиционной деятельностью).

Этапы инвестиционного процесса:

поиск инвестиционных возможностей, т.е. тех ценностей которые Вы собираетесь инвестировать. При этом инвестиционные ресурсы могут быть как собственные, так и заёмные;

формулировка проектов и первичный отбор. На этом этапе генерируются инвестиционные проекты, которые потенциально могут быть включены в инвестиционный портфель;

первичный отбор наиболее интересных инвестиционных проектов. На этом этапе отбираются проекты, которые будут проверены на эффективность. Этап необходим для того, чтобы сократить количество проектов для инвестиционного анализа. Это позволит сэкономить время и деньги на проведение инвестиционного анализа;

инвестиционный анализ и принятие решений. На этом этапе происходит оценка эффективности инвестиционных проектов и выбор наиболее привлекательных. В рамкам оценки рассчитываются такие показатели, учитывающие фактор времени, как, например, чистый дисконтированный доход (NPV), индекс доходности (PI), период окупаемости (PB) и т.д. Так же анализ может проводится на основе простых (недисконтированных показателей) ;

реализация инвестиционного проекта;

мониторинг и аудит хода реализации проекта. Это крайне важный этап инвестиционного процесса, так как позволяет вовремя заметить, если что-то пойдет не так, например, фактическая доходность инвестиционного проекта будет ниже запланированной, и исправить ситуацию.

Опыт «Хайса»

Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.

После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься. 

Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет. 

Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.

У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:

1. Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
2. Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.

Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились

На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору)

Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов

Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции. 

Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.

На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение. Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.

Что влияет на объемы инвестиций

Основным фактором считается соотношение дохода к расходам: чем больше тратится, тем меньше можно отложить. Данное соотношение полностью зависит от доходности общества. Чем ниже прибыль, тем большая его часть расходуется на потребление. Сюда же можно отнести и потребительские ожидания – чем мрачнее прогнозы, тем больше тратится денег. И действительно, зачем копить деньги, если в скором времени они снова обесценятся?

Можно сказать, что на рост инвестиций в первую очередь влияет безопасность вкладов. Если человек будет чувствовать безопасность, то он вложит в производство все средства, даже если прибыль от этого минимальна. И, напротив, при неутешительных прогнозах на будущее человек не будет вкладываться даже при самой высокой прибыли. В условиях нестабильности инвесторы стремятся не увеличить капитал, а сберечь его.

Это закономерность, с этим не поспоришь. Но вместе с тем есть и другая закономерность – чем выше прибыль, тем больше риск. Вложения без какого-либо риска (такие, как ценные бумаги государства) обычно приносят незначительный доход.

Наконец, последним фактором, влияющим на инвестиции, является уровень развития финансового рынка. Люди не могут вкладывать деньги непосредственно в производство, для этого должен существовать специальный посреднический институт. Посредником может стать:

• рынок ценных бумаг;
• банковское учреждение.

Другими словами, инвесторам помогает финансовый рынок. Если он развит и организован, то сумеет взять в оборот даже те деньги, которые передаются на незначительный срок. Именно по этой причине в странах с развитой экономикой практически все наличествующие сбережения становятся инвестициями.

Виды прямых инвестиций

Тот, у кого есть более 50% акций, имеет так называемый контрольный пакет

1. Исходящие прямые инвестиции. По сути, это вливания денег из вашей страны в зарубежные компании с целью получения контроля. Здесь задачей инвестора является приобрести от 10% акций предприятия, чтобы иметь возможность хотя бы частично контролировать компанию. В идеале получить контрольный пакет акций в объеме 51%, но это удается редко, обычно по особой договоренности с учредителями проекта.

   Инвестиции этого вида способны принести больше денег, чем вложение в компании вашей страны. Но это утверждение верно лишь для успешных компаний, особенно тех, которые беспрепятственно выходят на биржу. Обычно их акции быстро растут в цене и приносят инвестору сверхприбыль. Такой сценарий возможен лишь на рынках развитых стран мира.

   При грамотном вложении инвестор получит высокую годовую доходность, но если он инвестировал средства в несколько проектов, он сгладит риски. Риски зависят от ряда факторов – человеческого, рыночного, политического.

2. Входящие прямые инвестиции. От этого вида прямых инвестиций зависит экономика страны, в которой вы проживаете. Часто зарубежные инвесторы вкладывают деньги в наши проекты для получения контроля над ними. Это значит, что иностранный капитал вложит свои деньги и, возможно, эта сумма будет значительной, в результате чего он будет влиять на решения по дальнейшему развитию компании.

   Суть прямых инвестиций здесь заключается в получении контроля заинтересованными проектом иностранцами. Но в этом есть выгода и для самого предприятия, ведь в любом случае это деньги, без которых развить мощную компанию весьма непросто.

   Часто иностранный капитал стремится получить 51% акций акций – большую долю компании. Это делается, чтобы иметь полный контроль над ней. Также это позволяет иностранцам диктовать дату выплаты дивидендов и процент по ним.

Плюсы частного инвестирования

Инвестор – это не заоблачный миллиардер с Уолл-Стрит или гениальный чудак с Каймановых островов. Инвестором может оказаться сосед, живущий через стенку, коллега, сидящая напротив в офисе, или военный пенсионер, которому надоело смотреть телевизор.

ВАЖНО! Главный плюс частного инвестирования именно в том, что оно не требует специфического образования, особых навыков или нахождения в каком-то определенном месте. Если человек умеет считать и читать, он уже может стать инвестором (другой вопрос – насколько удачным инвестором он будет, но это уже лирика)

Также к плюсам частных инвестиций можно отнести широкое поле для работы и творчества, финансовую независимость и наличие пассивного дохода

Если человек умеет считать и читать, он уже может стать инвестором (другой вопрос – насколько удачным инвестором он будет, но это уже лирика). Также к плюсам частных инвестиций можно отнести широкое поле для работы и творчества, финансовую независимость и наличие пассивного дохода.

Риски инвестирования

Мы все время говорим, что инвестиции – это риск. С какими же видами риска может столкнуться инвестор:

• страновой – риск, присущий конкретной стране и связанный с политическими, экономическими, правовыми и другими факторами;
• валютный – когда инфляция и изменение курса валют то в одну, то в другую сторону снижают доходность активов или вовсе приводят к уменьшению капитала;
• рыночный – связан с колебанием котировок акций, облигаций;
• риск отдельной компании.

Есть две крайности, которых надо избегать:

1. Вообще не анализировать риски и вкладывать все деньги в высокодоходные проекты, надеясь на “авось пронесет”. Результат – потерянный капитал, разочарование в инвестициях и убеждение других людей в том, что все это развод, лотерея и казино.
2. Вообще не рисковать, а, например, хранить деньги дома. Результат такой же, как в первом случае. Только здесь уже нельзя винить правительство, президента, соседа или друга.

Вывод: рисков не надо бояться, ими надо научиться управлять. Один из самых эффективных способов – диверсификация.

Как инвестировать деньги: пошаговое руководство для начинающих

Примерная очередность шагов частного инвестора, который вкладывает собственные средства в краткосрочные или долгосрочные активы.

Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Деньги для будущих инвестиций должны быть свободны от обязательств и не являться средствами первой необходимости. Это не должны быть кредиты от банков или других кредиторов. При негативном развитии событий потери усилятся не только на инвестированную сумму, но и на привлеченный кредит с процентами. Начинающий инвестор должен просчитывать все варианты, включая негативные.

После вложения денег в инвестиционные активы должен располагать финансовой подушкой в случае потери основного источника дохода или работы. Рекомендуемый срок, на который должен прожить инвестор и его семья, — минимум 6 месяцев. В периоды кризисов и падения национальной экономики рекомендую увеличивать этот период 1 года.

Создание финансового резерва

Об этом я писал выше — семейный бюджет должен строиться из расчета запаса денег на все затраты как минимум полгода. Это срок для преодоления проблем (поиск новой работы, болезни).

Разработка целей и задач инвестирования

Определитесь с целями инвестиций — количественные показатели по прибыли или другие. Промежуток времени от и до, за который планируется это достичь. Поставьте перед собой конкретные задачи, которые вы хотели бы достичь — накопить на жилье, передать детям.

Определение приемлемого риска

Приемлемый риск — готовность к размеру временной просадки инвестиционного портфеля или убыткам после их фиксации. Расчет риска должен быть заложен на стадии планирования и выбора стратегии инвестирования.

Чем более рискованную стратегию выбирает инвестор, тем более четко он должен представлять уровень потерь, которые он может допустить в качестве временной просадки по всем активам в портфеле, так и в целом по портфелю — общий баланс.

Разработка инвестиционной стратегии

Это вопрос творческий. Приведу несколько стандартных подходов для формирования и разработки инвестиционной стратегии:

1. Стоимостная. Исходит из предположения роста стоимости актива в будущем. Покупаем дешевле, продаем позднее дороже.
2. Дивидендная. Для рынка акций. Подбираем надежные акции с дивидендными выплатами. Для подбора акций рекомендую воспользоваться аналитической таблицей ИК Доход.

1. Asset Allocation. Разделение инвестиций по различным классам активов с минимальным уровнем корреляции между ними. В идеальном случае коэффициент корреляции может иметь отрицательное значение. Пример — золото и американский доллар. Нет отдельных требований к активам. Это могут быть ценные бумаги (облигации, акции), паи фондов, недвижимость, драгоценные металлы или изделия из них, предметы живописи.

Стресс-тестирование разработанной стратегии

Такой тест для частного инвестора доступен и несложен. Необходимо взять уже подобранные инструменты в будущий инвестиционный портфель и посмотреть его поведение на историческом промежутке времени — как менялась доходность по отдельным инструментам и в целом.

Свести это в таблицу, разбить на результаты по месяцам. Если предполагаемый срок будущих инвестиций не менее 3-х лет — сделать анализ на превышающий срок — 5–7 лет.

Выбор способа вложений

Вопросы, куда и как вкладывать, определяются суммой инвестирования и доступностью инвестиционных инструментов. Если на инвестиции выделяется 50 000 рублей — целые классы активов отпадают автоматически. Недвижимость, дорогие изделия из драгметаллов и т. п.

Возможность управлять инвестициями самому или доверить это профессионалам. Для старта рекомендую выбрать простую стратегию покупки недооцененных акций с высокими дивидендами на Московской бирже. Через пару лет инвестор получит необходимые навыки управления портфелем и сможет делать выбор из более сложных стратегий.

Формирование инвестиционного портфеля

Первый сформированный портфель должен быть прост по своему составу. Включать ликвидные инструменты с давней историей и оценками экспертов. При этом минимальные риски. Это облигации государственных и муниципальных займов, акции голубых фишек, в первую очередь Сбербанк, Лукойл, Газпром. Как дополнительный инструмент хеджирования — золото.

Как начать инвестировать новичку

С профессиональными вкладчиками все понятно, но как быть человеку, который только начинает инвестировать. Какие способы выбрать для размещения капитала? Рассмотрим варианты, не требующие глубоких знаний и доступные большинству россиян.

Банковский депозит

Первое, что приходит на ум — это банковский депозит. И действительно, нет ничего проще, чем открыть вклад в надежном банке. Однако такой способ больше подходит для сохранения накоплений, чем для их увеличения. К тому же не каждый год процент по депозиту покрывает инфляцию.

Поэтому лучше инвестировать в гособлигации (ОФЗ). Фактически это способ дать государству кредит под процент, превышающий банковскую ставку. Освоив данный вид инвестиций, можно расширить список инструментов и добавить в портфель облигации крупных компаний (Сбербанк, Газпром и другие).

Плюсы:

• Надежность, сопоставимая с банковским депозитом.
• Облигации свободно обращаются на бирже и могут принести дополнительный доход.
• Ликвидность.

Минусы:

• Низкая доходность по сравнению с акциями.
• Кредитный риск, пусть и небольшой. В случае банкротства заемщик не сможет полностью рассчитаться по своим долгам. Выбирайте надежные компании.

Покупка недвижимости

Покупка недвижимости — простой и выгодный способ размещения свободных средств в условиях постоянно растущих цен на строительные объекты.

Кроме того, ожидая выгодной продажи, можно получать дополнительный стабильный доход в виде арендной платы. Научившись правильно выбирать объекты для инвестиций, можно расширить поле своей деятельности. Профессионалы вкладывают деньги в коммерческую недвижимость, в том числе и за пределами России.

Плюсы:

• Высокая надежность инвестиции.
• Риск потери основного капитала сведен к минимуму.
• Полная окупаемость вложений при условии длительной сдачи в аренду.

Минусы:

• Низкая ликвидность.
• Требует крупных единовременных вложений.
• Риск падения рынка хоть и невысок, но все же присутствует.

Подробнее об инвестициях в недвижимость в статье «Инвестиции в недвижимость».

Инвестиции в драгоценные металлы

Инвестирование в золото и другие виды драгоценных металлов — тоже хороший вариант для вложения свободных средств. Мировая экономика не вылезает из кризисов, а золото как известно, дорожает именно в такие моменты. Альтернативой приобретению физического металла является открытие золотовалютного вклада.

Плюсы:

• Высокая надежность актива.
• В периоды рецессий можно неплохо заработать.
• Не требует больших первоначальных капиталовложений.

Минусы:

• Большая разница между покупкой актива и его продажей.
• Золото-валютные вклады не застрахованы.

Подробнее об инвестициях в драгоценные металлы читайте в статье «Инвестиции в драгоценные металлы».

Инвестиции в ПИФы и ПАММ-счета

Что касается спекулятивных инвестиций, то можно попробовать вложиться в ПИФы или ПАММ-счета. Надо сказать, что последний вариант все же подразумевает наличие определенных знаний в области трейдинга. Такой способ инвестирования больше подходит практикующим трейдерам, торговля которых далека от стабильности. Именно они, зная систему изнутри, могут грамотно оценить возможности ПАММ-управляющих.

Плюсы:

• Высокая доходность.
• Ликвидность.
• Возможность начать с маленькой суммы.
• Профессиональный уровень инвестирования.

Минусы:

• Высокие риски, вплоть до полной потери счета.
• На этапе выбора ПИФа или ПАММ-управляющего нужны определенные знания.

Подробнее о ПАММ-счетах.

Объекты финансового инвестирования

Объекты инвестирования простыми словами – это все то, куда можно вложить деньги для получения прибыли. К таким объектам относятся:

1. Ценные бумаги. Один из наиболее выгодных вариантов инвестирования за счет высокой ликвидности и небольших операционных расходов при совершении сделки.
2. Стартапы. Сегодня существует много мест, где инвесторы могут встретиться с потенциальными стартаперами и договориться о вложении денег взамен на долю в бизнесе.
3. Антиквариат. Чтобы инвестировать в предметы старины, нужно не только обладать вкусом и некой чуйкой, но и иметь знакомого эксперта, который сможет отличить оригинал от подделки.
4. Золото. Его называют резервным активом, и оно больше подходит для сохранения капитала, нежели для его приращения.

5. Жилая и коммерческая недвижимость. Это неплохой вариант для инвестирования, но он подходит скорее для профессиональных игроков рынка или для тех, кто готов платить риэлторам за знание и опыт. Сегодня, чтобы заработать на недвижимости, мало просто купить квартиру на котловане и дождаться окончания стройки. Современные инвесторы должны думать на шаг впереди и быть в курсе всех законопроектов.

6. Государственные программы развития, которые являются объектом для инвестирования на федеральном, региональном или муниципальном уровнях. Но доступ к подобным инвестиционным проектам чрезвычайно трудно получить «людям с улицы».

Как инвестировать деньги

Если инвестор готов вложить деньги, то дело остается за малым: как правильно начать? Предлагаем пошаговую инструкцию процесса инвестирования:

1. Оценка собственного финансового положения. Для начала следует сесть и полностью проанализировать свое материальное состояние. Для этого необходимо описать все источники дохода, разделив их на постоянные и переменные. А затем расписать постатейно все расходы. Лучше всего сумму расходов немного увеличивать с расчетом на непредвиденные траты. Далее необходимо оценить все имеющиеся активы (недвижимость, оборудование, автомобили, спецтехника, нематериальные активы и т.д.), их доходность. И все имеющиеся пассивы (кредиты, долги или обязательные ежемесячные взносы). Теперь вы узнаете свой инвестиционный ресурс (разница между доходами и расходами), а также чистый капитал (разница между активами и пассивами).
2. Создание финансового резерва. На случай непредвиденной ситуации лучше иметь в запасе определенную сумму.
3. Описание основных целей и задач капиталовложения. Инвестору необходимо понять, чего он хочет добиться, за какой срок и сколько готов на это потратить.
4. Определение максимально допустимого риска. Лучше на начальных этапах определить, сколько инвестор сможет безболезненно потерять в случае неудачи.
5. Создание стратегии инвестирования. Начинающему инвестору необходимо определить для себя, сколько денег он готов вложить, каким образом он это будет делать (единовременно или периодически), какую часть личного времени готов потратить, и какой объект инвестирования для него ближе всего.
6. Разработка защитной стратегии. На этом этапе инвестор должен предусмотреть все возможные негативные сценарии и заранее приготовить стратегию выхода из них.
7. Выбор способа вложения. Здесь следует определить, самостоятельно инвестор будет заниматься проектом или через посредников, как планирует вносить средства и получать свой доход.
8. Формирование инвестиционного портфеля. На этом этапе происходят окончательный выбор объекта инвестирования и вложение средств.

Как управлять инвестициями и повысить доходность

Инвестировать деньги – это только часть дела. Необходимо грамотно управлять своими капиталовложениями

Важно на начальных этапах проводить инвестиционную оценку объекта и заранее определить максимальную сумму вложений. Это позволит просчитать возможный доход и создать четкие рамки, за которые не стоит переступать в плане финансовых вложений

Другими словами, нужно все хорошо посчитать, чтобы вложив энную сумму, не пришлось бы искать недостающие средства, а начав получать доход, не расстраиваться по поводу его величины.

Стоит заранее оценивать возможные риски и продумать стратегию их обхода или минимизации ущерба при наступлении опасной ситуации. Также необходимо проводить анализ проекта как в процессе его разработки и запуска, так и в процессе работы. Постоянный контроль позволит вовремя определить возможные отклонения от плана и стратегии, вовремя среагировать на них.

Правильно управляя своими средствами, ни один инвестор не упускает возможность повысить их доходность. Сделать это можно следующим образом:

• Постоянно мониторить ситуацию на рынке на предмет более выгодных капиталовложений.
• Модернизировать производство для повышения его производительности и улучшения качества продукции. Затраты на этот процесс сполна окупятся уже в ближайшее время.
• Не снимать полученный доход, а пускать его в оборот. Лучше всего на другие объекты инвестирования.

Инвестиции – это вклад в будущее. Каждый человек при достаточном желании может создать хотя бы небольшой инвестиционный ресурс и пустить его в дело. Этим вложением могут быть как его собственные знания и умения, так и внеоборотные активы или деньги. Самое главное – это грамотный подход, знания и целеустремленность.

В чем выгода инвестирования

Не работать и получать деньги – ну не мечта ли? Для некоторых людей она превратилась в реальность, а все благодаря пассивному доходу. Этим термином называют денежные поступления, не зависящие от ежедневной деятельности получателя. К пассивному доходу относятся проценты по вкладу, арендная плата за сдаваемое во временное пользование имущество (жилые или нежилые помещения, транспортные средства, оборудование и т.д.), дивиденды.

Именно получение пассивного дохода, а в будущем – материальной стабильности и независимости, является главным плюсом инвестирования. Для объекта инвестирования вложенные средства также имеют преимущества:

• Реальное инвестирование способствует развитию объекта и поддержанию его соответствующего состояния. То есть вкладывая деньги в производство, инвестор финансирует его модернизацию или обновление (к примеру, покупку новейшего оборудования). А это ведет к улучшению качества выпускаемой продукции.
• Инвестирование в ценные бумаги, золото или валюту позволяет поддерживать цены и статус выбранного объекта инвестирования.
• Венчурное инвестирование – вклад в научные разработки, дает возможность ученым и дальше заниматься своими исследованиями, которые в будущем могут принести значительную пользу людям.

Мы видим, что финансовые вложения дают немало преимуществ для объектов инвестирования. А теперь рассмотрим по пунктам достоинства инвестирования для субъектов:

• получение дохода, размер которого не зависит от ежедневных походов на работу;
• финансовая стабильность и независимость;
• больше свободного времени, которое можно потратить на семью или на рассмотрение дополнительных способов финансовых вложений;
• возможность повышать свой уровень образования и компетентности в инвестиционных вопросах.

Как начать инвестировать с малой суммой денег

О том, что такое инвестирование и их необходимости обычно говорят те, у кого есть лишние деньги, которые надо куда-то девать. Но если бы все шли в самые денежные сферы — бизнес или политику, кто бы учил детей и лечил взрослых? Как известно, зарплата учителей и врачей оставляет желать лучшего, поэтому инвестиции для них — что-то далёкое и недосягаемое. При невысоких доходах остаётся только жить от зарплаты и зарплаты, и об инвестировании речи не идёт.

Тем не менее, в прошлом разделе статьи мы уже убедились, что при желании деньги найти реально. Да, это могут быть копейки, тем не менее даже в такой ситуации стоит задуматься о финансовых вложениях, по нескольким причинам:

• без знаний и опыта всё равно не получится грамотно вложить большую сумму денег, так что лучше начинать с маленькой;
• минимальная сумма для многих вариантов вложения денег фактически отсутствует: для инвестиций на рынке Форекс, некоторых вариантов вложений в акции, металлы и крипту;
• банально, но если не пытаться изменить свою финансовую ситуацию, она и не изменится.

Давайте попробуем смоделировать ситуацию с не самым радужным финансовым положением и проверим, есть ли смысл инвестировать в таких условиях. Один из главных принципов управления личными финансами — заплати сначала себе. Он означает, что при получении доходов вы должны первым делом отложить нужную сумму на ваши проекты/цели, в нашем случае на финансовые инвестиции.

Сумма 20$ кажется вполне подъемной даже для людей с невысокими доходами, поэтому предположим, что инвестор откладывает на инвестиции по двадцатке в месяц. Какие результаты можно получить? Если вкладывать деньги в ПАММ-счета, возможно получать в среднем около 2% в месяц — статистика лучших ПАММ-счетов за последние несколько лет это подтверждает. Используем эту цифру в расчётах и посмотрим, как будет расти капитал инвестора:

В общем-то небольшая сумма в 20$ при ежемесячном вкладе под 2% в месяц превращается в 2237$ всего за 5 лет. Неплохо, не так ли? А если откладывать больше денег? А если научиться инвестировать и составлять качественный инвестиционный портфель? Результаты могут стать еще интереснее.

Конечно, в реальной жизни есть вероятность потерять часть этих денег из-за неудачных вложений. Именно поэтому надо изучать теорию и практиковаться. Надеюсь, мой блог поможет вам в этом: здесь вы найдёте много статей по различным аспектам инвестирования, а также руководства по вложению денег в конкретные инвестиционные инструменты.

Ну что, поздравляю! Вы прочитали самую длинную статью на Блоге Вебинвестора 🙂 О том, что такое инвестиции, невозможно рассказать коротко, потому что это обширнейшая тема, по которой пишут учебники. Моей задачей было убедить вас, что инвестирование это простыми словами обязательный пункт в списке задач каждого взрослого человека. Получилось? Дайте знать с помощью голосования:

 Загрузка …

1Как видите, более 90% читателей считают инвестиции важными для себя — это убедительный ответ на вопрос «Стоит ли инвестировать?».

Желаю каждому читателю блога успехов в инвестировании!

Роль иностранных инвестиций в национальной экономике

Инвестиции это: Иностранные инвестиции

Национальная экономика многих стран развивается быстрыми темпами благодаря вливанию иностранного капитала

Поэтому важно понять, какая их доля окажется наиболее оптимальной и благоприятной для экономики государства. Иностранные инвесторы не просто вливают свои средства, но, как правило, хотят иметь право участия, управления предприятием или другим объектом инвестирования

Поэтому часть прибыли (иногда и существенная) будет передана им.

Важно выбрать и правильную сферу, куда нужно направить иностранные инвестиции. Они делятся на такие виды:. 1

Прямые. Инвесторы (физическое или юридическое лицо) является владельцем предприятий или хотя бы десятой части его акций.
2. Портфельные. Инвесторы покупают ценные бумаги предприятия и владеют более 10 % о их общей суммы в акционерном капитале.
3. Прочие. Все те вложения, которые не относятся к прямым или портфельным. Их примеры: кредиты, депозиты

1. Прямые. Инвесторы (физическое или юридическое лицо) является владельцем предприятий или хотя бы десятой части его акций.
2. Портфельные. Инвесторы покупают ценные бумаги предприятия и владеют более 10 % о их общей суммы в акционерном капитале.
3. Прочие. Все те вложения, которые не относятся к прямым или портфельным. Их примеры: кредиты, депозиты.

Процессы инвестирования в пределах одной страны протекают беспрерывно. Они существенно влияют на национальную экономику, внешне-экономическую деятельность, партнерство. Инвестирование влияет на такие сферы:

1. Занятость населения. К при меру, благодаря внешним или внутренним инвестициям основываются новые предприятия, где создаются рабочие места.
2. Общественное производство.
3. Развитие отдельных отраслей.
4. Развитие экономики в целом или отдельных сфер хозяйства.

Раньше под инвестициями понимали только капитальные вложения, но теперь они означают не только их, но и вливания в финансовые, нематериальные, оборотные активы. Следует внимательно рассмотреть деятельность отдельного предприятия, связанную с инвестициями.

Классификация видов инвесторов

• пассивный;
• активный.

Многие предпочитают пассивные инвестиции, ведь для этого не нужно прилагать больших усилий

По отношению к риску

1. Агрессивный. Он готов участвовать в рискованных сделках, не боится покупать акции стартапов, веря в высокий рост стоимости ценных бумаг. Он не уверен в получении дохода, но может смириться и с кратковременными потерями, чтобы после компенсировать их большими суммами.
2. Консервативный. Этот инвестор сильно отличается от описываемого ранее. Он не любит рисковать своими средствами, поэтому избегает рискованных сделок. Чаще всего им выбираются те финансовые инструменты, где доход гарантирован, хоть его размер и куда меньше, чем у агрессивного вкладчика.
3. Умеренный. Такой инвестор держит баланс между агрессивным и консервативным подходом. Он умело диверсифицирует свой портфель, чтобы получать и стабильный доход, и рассчитывать на высокую прибыль от кратковременного повышения стоимости некоторых активов.

По квалификации

• простой неквалифицированный инвестор;
• простой квалифицированный инвестор;
• особо защищаемый неквалифицированный инвестор;
• профессиональный инвестор.

Уоррен Баффетт – один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов

По целям вложения

1. Стратегические. Основная цель работы таких вкладчиков – собственноручное управление капиталом по заранее выбранным тактикам.
2. Портфельные. Эта категория инвесторов куда реже самостоятельно управляет собственными средствами. Они предпочитают одновременное использование нескольких финансовых инструментов, чтобы получить такое сочетание, которое сможет принести самую высокую прибыль.

Рекомендуем почитать:

• Инвестиционные риски: что это? Виды и способы их снижения
• Сложные проценты – что это и как помогает в инвестировании
• IPO – что это такое и как инвестировать в акции компаний
• Риск-менеджмент. Диверсификация и сокращение убытков

Что это

Инвестиции в основной капитал – это совокупные расходы, которые призваны расширить или обновить , реализовать определенные строительные работы или сделать какие-либо другие действия, которые увеличат первоначальную цену производимой продукции.

Количество вкладываемых средств способно ускорить уровень и темпы роста конкретного предприятия, глобально ситуацию в отрасли и усилить экономику страны в целом. Но только при условии, что такие инвестиции осуществляются массово и во всех сферах.

На сегодняшний день, рассматривая процессы глобально, ИВОК имеет следующие структурные особенности:

• Средства, выделяемые для модернизации. Сюда входит покупка инвентаря, техники, приборов, машин и прочего. Это так называемые необоротные средства.
• Вкладывание финансов в биологические ресурсы. То есть происходят инвестиции в человеческий капитал.
• Инвестирование в интеллектуальную собственность.

По форме привлекаемых финансов выделяют:

• Собственные материальные вклады.
• Кредитные деньги.
• Деньги от мены или долевого участия.