Как открыть брокерский счет в сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования

Введение в акции — что это и для чего их покупать

Акции — это долевые ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании. Акционеры являются владельцами компании. Они принимают участие на собраниях акционеров и напрямую оказывают влияние на эффективность компании. Для весомого голоса необходимо владеть внушительным пакетом ценных бумаг.

Частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С появлением компьютеров акции стали представлять электронную запись в реестре фиксирующую право на часть её бизнеса. В физическом виде акционер не получает ценных бумаг. Да и зачем она, если электронный депозитарий надёжнее.

Выделяют два основных типа акций:

1. Обыкновенные (обычка);
2. Привилегированные (префы);

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом общем собрании акционеров (ГоСА). Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят гарантированные дивиденды, а сумма выплаты обычно больше. Поэтому большинство рядовых инвесторов выбирают второй тип, поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем наличие голоса на ГоСА.

Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

Приобретение акций физическим лицом

В 2019 году акции, облигации и другие ценные бумаги не выпускаются на материальных носителях, все расчеты и реестры ведутся в электронном виде, а операции проходят в онлайн режиме. Более того, их покупка доступна только квалифицированным участникам фондового рынка, а значит, физические лица могут купить акции Сбербанка только с помощью брокера.

Где купить

Акции, это отличный способ получить не только активный доход от торговли, но и пассивный — от дивидендов. Способов, где купить акции Сбербанка физическому лицу, немного:

• Управляющие компании;
• Брокеры.

В любом случае операция происходит онлайн. Обычно, требуется зарегистрироваться, согласится с условиями выбранной компании и назначить способ работы на бирже. Для физического лица открывается брокерский счет, через который можно купить и продать акции. Торговлю может выполнять как сам клиент, так и уполномоченным им брокер. Покупка совершается на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Обратите внимание, что покупка акции возможно только через брокера, через Сбербанк онлайн или отделение купить ценные бумаги невозможно

Как купить

Совершать сделки также можно в Сбербанке, пользуясь его услугами, как брокера. Процедура происходит поэтапно:

• Отправка заявки на сайте. Достаточно записать свои данные, указать тип счета и поставить отметку, если вы являетесь клиентов банка (оформление пройдет по упрощенной схеме).
• Открытие счета. В 2019 году пользователям рекомендуют открыть индивидуальный инвестиционный счет, который предусматривает право освобождения от налогов или возврата налогового вычета (13%).
• Пополнение. Допустимо положить деньги в отделении или перевести их с имеющейся карты через Сбербанк Онлайн.
• Выбор торговой системы. Позволено использовать собственное приложение, чтобы производить операции через смартфон, или систему QUIK для работы с компьютера.
• Инвестирование. Купить акции банка и других предприятий по лучшей цене в 2019 году можно самостоятельно или с учетом стратегий, предлагаемых в приложении. Они разработаны на основании аналитических данных специалистов Сбербанка. Если вы получаете дивиденды, они зачисляются через брокера.

Обратите внимание, при заполнении заявления на открытие брокерского счета, вы можете выбрать вариант со льготным режимом налогообложения (ИИС)

О чем не забыть

Перед тем, как купить акции, физическому лицу стоит изучить предлагаемые возможности онлайн приложения. Сервис Сбербанк Инвестор позволяет:

• Пройти тест, чтобы оценить свой уровень и опыт, как самостоятельного игрока;
• Использовать советы аналитиков;
• Проводить операции с бумагами;
• Отслеживать свои результаты;
• Изучать новости рынка.

В 2019 году сервис QUIK внедрен у многих брокеров и рассчитан на опытных торговцев. Он имеет инструментарий для глубокой аналитики, а также предоставляет обзоры специалистов. В функционал входит:

• Контроль наполняемости портфеля;
• Создание заявок, отслеживание статуса;
• Просмотр торгов текущей сессии, заключение сделок;
• Построение графиков по параметрам рынка с возможностью экспорта;
• Отслеживание котировок, изучение новостей.

Чтобы купить акции через Сбербанк Онлайн, цены в 2019 году необходимо отслеживать. Котировки меняются ежедневно и даже в течение дня, обычно, не значительно. Для этого и предусмотрены сервисы, позволяющие выбрать оптимальное время, чтобы купить акции по выгодным условиям.

Цена вопроса

Основная прибыль для владельцев акций формируется из-за разницы цены в момент ее покупки и продажи. С нее нужно оплатить налог – 13% (30% для нерезидентов). Для льготного налогообложения рекомендовано открыть индивидуальный инвестиционный счет.

Условия пользования

В течение 1-2 дней вы получите СМС и письмо на почту об открытии счета. Только после этого можно вносить деньги и совершать первые операции на бирже. Из присланных сообщений можно узнать номер договора на обслуживание. Он потребуется для входа в мобильное приложение для торговли “Сбербанк Инвестор”.

Далее рассмотрим особенности двух тарифов, условия внесения денег, процедуру купли-продажи ценных бумаг.

Тарифы

Для физического лица доступны 2 тарифа:

1. Самостоятельный – отличный старт для новичков. Минимальные комиссии за сделку, нет платы за обслуживание счета.
2. Инвестиционный – для опытных инвесторов. Комиссии выше, но есть регулярная инвестиционная рассылка от команды аналитиков Сбербанка. Доступ к ежедневным обзорам по инструментам получают только квалифицированные инвесторы.

Сравнение комиссий в таблице:

Комиссии	Самостоятельный	Инвестиционный
За совершение сделок на фондовом рынке:
	0,06 %	0,3 %
	0,035 %	0,3 %
	0,018 %	0,3 %
За совершение сделок на валютном рынке:
	0,2 %	0,2 %
	0,02 %	0,2 %
За совершение сделок на срочном рынке	0,5 руб. за контракт	0,5 руб. за контракт
Подача заявок по телефону (комиссия берется с 21-го поручения в течение месяца)	150 руб.	150 руб.

Минимального депозита на тарифах нет. Можно пополнить счет хоть на 1 000 руб. и купить свою первую акцию. Дополнительно взимается комиссия биржи в размере 0,01 % от объема сделки.

Как пополнить счет

Пополнить брокерский счет удобнее через интернет (мобильное приложение или “Сбербанк Онлайн”). Рассмотрим на примере смартфона.

Шаг 1. В мобильном приложении выбрать вкладку “Инвестиции и пенсии” и счет, который будете пополнять.

Шаг 2. Выбрать рынок, на котором будут осуществляться сделки, номер банковской карты и сумму пополнения.

Шаг 3. Нажать на кнопку “Пополнить счет”. Деньги приходят моментально.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Самые большие неудобства для инвесторов скрываются именно в процедуре купли-продажи ценных бумаг. Есть 2 возможности: мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и торговая платформа QUIK. Остановимся подробнее на первом варианте, потому что второй не зависит от брокера – программа одинаковая для всех.

К сожалению, компьютерной версии собственной торговой платформы у Сбербанка нет, только мобильное приложение, которое мало кому нравится. Главные недостатки – это отсутствие биржевого стакана, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения на ценные бумаги, и особенности формирования рыночной цены.

Рассмотрим на скринах, как купить акцию (продажа проводится аналогично).

Шаг 1. Вход в приложение происходит по номеру договора и паролю. Надо выбрать вкладку “Рынок”.

Шаг 2. Из предложенного списка акций, облигаций, фондов и валюты выбираем нужную позицию. Я для примера взяла привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Изучаем аналитику по выбранному инструменту и нажимаем кнопку “Купить”.

Шаг 4. А теперь самый важный момент. Внимательно читаем, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки + 2 %. На скрине ниже цена последней сделки была 217,61 руб. Цена по рынку будет – 221,96 руб. Если вы оставите галочку в поле (она стоит по умолчанию), то купите акцию за 221,96 руб. Если галочку уберете, то сможете выставить свою цену, как минимум уменьшив ее на 2 %. Я всегда ориентируюсь на биржевой стакан. У Сбербанка его нет, поэтому приходится смотреть у другого моего брокера.

Не рекомендую в приложении “Сбербанк Инвестор” покупать или продавать акции “по рынку”. Всегда пользуйтесь лимитированной заявкой, т. е. самостоятельно назначайте цену. Такой проблемы не будет, если пользоваться платформой QUIK (там есть стакан). Но не все новички ею пользуются.

Каким образом вывести деньги с брокерского счета

Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции. 

Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается. 

Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:

1. Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки «Прочее».
2. На открывшейся странице нужно выбрать вкладку «Переводы и выводы». 
3. Далее нужно нажать на кнопку «Вывести», ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать «Продолжить».
4. Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку «Отправить».

После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет. 

Как открыть шорт-позицию?

Чтобы открыть короткую позицию после подключения маржинальной торговли, достаточно открыть торговый терминал, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку «Продать». После этого вы увидите, что появилась позиция с минусом.

Рекомендую:

• • Не подключен фондовый рынок — что это за ошибка и как исправить
  • Как пополнить брокерский счет через Сбербанк Онлайн с телефона и на компьютере
  • Превышена позиция по деньгам в Сбербанк Инвестор и QUIK: что это означает

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

Почему котировки меняются

Стоимость акций на рынке меняется постоянно, и этому есть масса причин. Фундаментальный фактор — баланс спроса и предложения. Тут все просто: если спрос превышает предложение (желающих купить актив больше, чем желающих продать его), то бумаги дорожают.

Динамика изменения курса акций Сбербанка за всю историю:

Если же продавцов больше, чем покупателей, то акции дешевеют. Но важнее понимать, почему уровень спроса и предложения меняется. Почему одни бумаги привлекательны для игроков, а другие являются менее перспективными.

Тут есть несколько ключевых факторов, по которым меняется спрос и предложение.

Во-первых, прибыль эмитента. Если финансовые дела у Сбербанка идут хорошо, то и бумаги будут интересны трейдерам. Регулярно эмитенты публикуют финансовые отчеты, где отражается прибыль/убыток компании.

Если прибыль согласно отчету выше ожиданий игроков, то это уже почва для роста котировок, так как трейдеры будут докупать бумаги в расчете на рост интереса к ним. Если же прибыль оказалась ниже ожидаемой, то трейдеры будут избавляться от бумаг, что, скорее всего, обвалит курс.

Все логично: капитализация компании не отражает реальную прибыль. Капитализация — стоимость 1 акции, умноженная на число бумаг в обращении. Но у компании в течение длительного времени могут быть крупные убытки. Тогда зачем игрокам держать акции такой компании?

Выходит, что на курс акций Сбербанка напрямую влияет его прибыль. Банк большую часть прибыли получает за счет кредитования коммерческих компаний и населения. Казалось бы, чем выше ставки, тем больше прибыль, однако это не совсем правильное мнение.

В течение 2017 года и первого квартала этого года ЦБ понижал ставку рефинансирования. Это повлекло падение ставок по кредитам для организаций и населения, что заметно увеличило спрос на займы. Например, доступная ипотека спровоцировала заметное увеличение заявок на кредитование. Соответственно, банк здесь также получает финансовую выгоду.

Во-вторых, на курс влияют и многие другие факторы, но уже в меньшей степени. Некоторые из них:

• Опять же ставка рефинансирования. Дешевые кредиты для коммерческих организаций идут на пользу.
• Поддержка со стороны государства.
• ВВП.
• Политическая и экономическая обстановка в стране и мире. Нестабильная экономика в России отпугивает крупных зарубежных инвесторов. Также стоит упомянуть и санкции, которые могут вполне реально оказать негативное влияние на котировки.

Понятно, что это фундаментальные факторы, по которым котировки меняются. Главное — понять, что на бирже курсы колеблются из-за изменения спроса и предложения. А данный баланс, в свою очередь, зависит во многом от финансового благополучия эмитента и привлекательности его бумаг.

Обязательно необходимо уметь прогнозировать ситуацию на рынке и отслеживать новости.

К примеру, акции Сбербанка в преддверии июльской встречи Путина и Трампа подорожали. Однако после саммита конкретные договоренности сторон не были объявлены и стартовала очередная санкционная кампания против России.

Иностранные инвесторы стали избавляться от бумаг Сбербанка, что обвалило курс почти на 11 %. Падение курса продолжается и в августе.

Но кидаться в панику и продавать все свои акции не стоит спешить, так как есть и позитивные новости. Турецкая лира сильно ослабла, поэтому Сбербанк подтвердил намерения продать турецкий DenizBank. Уже нашелся и вероятный покупатель в лице банка Emirates NBD.

Эксперты считают, что эта сделка приведет к росту стоимости акций Сбербанка в 67 % за год.

Тестируем «Сбербанк Инвестор»

На собрании акционеров 26 мая 2017 года руководитель Сбербанка Герман Греф презентовал приложение «Сбербанк Инвестор». Банкир показывал, как купить акции Сбербанка «с помощью буквально нескольких кликов». На экране была указана цена акции 175,97 руб., Греф нажал кнопку «Купить», и бумаги поступили на его счёт. Для инвесторов это приложение стало доступно в июне.

Открытие счёта

Мы загрузили «Сбербанк Инвестор» на iPhone 5S (приложение для Android планируется до конца июля). Логином выступает номер договора, а пароль нужно получать в службе поддержки. Там его дают только после сообщения кода из таблицы инвестора. Карточка с паролями оказалась дома, поэтому вход пришлось отложить на день.

На следующий день мы позвонили в службу поддержки, через 10 минут пришёл пароль.

Что можно купить

Через приложение вы можете купить акции, облигации и ETF. Во вкладках графики с текущими торгами, новости по бумагам и инвестиционные идеи. Для начинающих инвесторов есть возможность ответить на шесть вопросов, чтобы определить ваши цели и получить рекомендации по покупке ценных бумаг. 

Как работает приложение

Просмотр счёта вызвал сожаление. За полгода 12 пакетов акций потеряли в цене 11% (6312,2 руб.). Но в этом создатели приложения, конечно, не виноваты. В плюсе оказались лишь акции МТС и Ростовэнергосбыта. Последние были куплены по 0,289 руб. за штуку, а выросли до 0,459 руб. Их и было решено продать, чтобы зафиксировать прибыль.

Для подачи заявки нужно ввести код из смс. Когда приложение показывал Герман Греф, кода не требовалось. Минус в том, что приложение не показывает комиссию за продажу бумаг, как это происходит в торговом терминале Quik.

Во время работы приложение несколько раз зависало. Несмотря на заниженную цену пакета акций Ростовэнергосбыта, заявка на продажу пакета ценных бумаг так и не была удовлетворена. В этом приложение тоже не виновато — не было спроса. 

Комиссии и льготы 

При покупке на сумму до 50 тыс. руб. брокер берёт комиссию 0,165% от суммы сделки. Например, с 10 тыс. руб. получается 16,5 руб. Если купить акций на 100 млн руб., то тогда за услугу удержат 0,006%. Ещё комиссию берёт Московская биржа — 0,01%. С 10 тыс. руб. это 1 руб.   

Плюсом приложения является возможность торговли с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС), который даёт налоговые льготы инвесторам (можно вернуть 13%, если счёт открыт три года). 

Как пополнить брокерский счет

Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще.  При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.

Они выглядят достаточно  банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

1.  Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выбираем торговую площадку
5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
6. Указываем сумму списания

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
4. На внебиржевом рынке  проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.

1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем  пункт «Платежи»-«Остальные»

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции),  код брокерского договора.

В мобильном Сбербанке выбираем рынок для пополнения брокерского счета

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

1. Приходите в любой офис Сбербанка
2. Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.

Пополнение брокерского счета с карт  других банков

Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка  с этими данными:

ИНН: xxxxxxxxxx

БИК: xxxxxxxxx

Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Банк получателя: ПАО Сбербанк

Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Получатель: УСОФР

Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)

Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)

Код договора xxxxx

Начало работы

Чтобы начать зарабатывать, достаточно нескольких несложных шагов:

1. Установить Сбербанк Инвестор на мобильное устройство.
2. Войти в программу.
3. Открыть специальный счет на сайте банка либо в самом приложении.
4. Пополнить счет.
5. Выбрать ценные бумаги для инвестирования.

Скачать приложение Сбербанк Инвестор возможно для Android или iPhone/iPad. Инструкцию можно найти на сайте.

Важно! Разработчики защитили пользователей от случайных инвестиций. Для подтверждения каждой инвестиции потребуется введение кода, полученного в СМС.. Об актуальных рыночных тенденциях можно узнать прямо в приложении, здесь отображается информация о наиболее значимых явлениях в этой сфере

Об актуальных рыночных тенденциях можно узнать прямо в приложении, здесь отображается информация о наиболее значимых явлениях в этой сфере.

Сбербанк Инвестор: тарифы

Сбербанк предлагает определиться с тарифом:

• инвестиционный − этот тариф дороже в обслуживании;
• самостоятельный.

Лучше остановиться на втором тип, комиссии нормальные, особенно после сентября 2019 года, когда была отменена комиссионная издержка за депозитарное обслуживание. На этом тарифе на фондовом рынке, комиссия на сумму до 1 млн. рублей  за день 0,6%, на валютном Мосбиржи комиссия при объеме сделок до 100 млн рублей 0,2%.  На срочном платим 50 копеек за контракт и 10 за принудительное завершение сделки.

Далее потребуется решить, готовы ли вы давать ценные бумаги в долг, для того чтобы Сбербанк использовал овернайт. Пользователь получает за предоставление активов дополнительный доход, около 2% годовых, но таким образом ваши ценные бумаги пребывают в более рискованном положении. Если Сбербанк обанкротиться, назад их можно не получить,  каждый выбирает для себя. И далее потребуется решить, будете ли вы использовать заемные средства. Если вы хотите себя оградить от лишних соблазнов при наличии торгового плеча, галочку можно снять.

Sberbank сразу моментально  открывать ИИС. Помним что один пользователь − один счет. Если счет имеется, но у другой организации, нужно галочку убрать, чтобы избежать штрафов.

Далее вам высылают код договора − это логин для вхождения в персональный кабинет брокерского сервиса Сбербанк.

Нужно понимать, что инвестировать можно с нескольких инструментов: классический QUIK или веб-версия/мобильная, приложение Сбербанк инвестор. Рассматриваем как раз мобильное приложение.

Сбербанк Инвестор – что это такое? Обзор возможностей

Приложение для инвестиций от Сбер стало заменой некогда популярного, но сложного в управлении терминала QUIK. Сервис работает со смартфона (требуется установка программы), является аналогом других продуктов, позволяющих торговать на биржах ценными бумагами, получая доход с дивидендов и разницы котировок. В «Сбербанк Инвестор» можно:

• торговать акциями, облигациями, валютой – продавать и покупать активы;
• просматривать отчет о вложенном капитале, включая наглядные графики;
• узнавать точные курсы валют и ценных бумаг в режиме реального времени;
• советоваться с опытными брокерами, следовать их стратегиям или создавать собственные модели.

Базовые инвестиционные решения доступны и в Сбер Онлайн (личный кабинет для физических лиц), но в отдельном приложении возможности шире, проще управлять активами, контролировать доходы и получать советы от специалистов в сфере брокерского дела.

Сравнение приложений

Вид услуги/платежа	Сбербанк Инвестор	Тинькофф Инвестиции
Открытие брокерского счёта	Лично в подразделении банка	Через Интернет, договор привезёт курьер
Операционные системы	iOS	iOS, Android
Доступные ценные бумаги	Российские акции, некоторые российские и международные облигации и фонды	Российские  и международные акции, ETF, облигации, валюта
Комиссия брокера за покупку/продажу акций	0,006–0,165%	0,3%, но не меньше 99 руб.
Комиссия брокера за покупку/продажу российских акций на 10 тыс. руб.	16,5 руб.	99 руб.
Комиссия брокера за покупку/продажу российских акций на 100 тыс. руб.	125 руб.	300 руб.
Комиссия за ведение счёта депо (там хранятся ценные бумаги)	149 руб. в месяц (если были сделки в течение месяца)	0 руб.
Комиссия за вывод денег на карту банка	0 руб. / 2% (если счёт в другом банке)	0 руб.

Как получить доход от дивидендов

Любой инвестор, прежде чем вложить средства, должен определить, каким именно образом он собирается извлекать доход:

1. Вариант для активных действий инвестора, наделенного полномочиями совершения сделок по закупке или продаже акций самостоятельно любым из технически доступных способов.
2. Получение пассивного дохода при начислении дивидендов, без какого-либо участия в торгах на ММВБ.

Текущая ситуация по дивидендам

Компания отличается стабильными регулярными выплатами дивидендов. Приобретая пакет ценных бумаг, можно с уверенностью ждать получения определенного дохода. С 2015 года Наблюдательным советом была утверждена новая 4-летняя дивидендная политика, предусматривающая уравнивание размера дивидендной доходности для обычных и привилегированных акций. Точный процент дохода будет зависеть от решения самой компании, с учетом прибыли, полученной в течение прошедшего отчетного периода. Подробную информацию о предстоящих выплатах по дивидендам можно найти на официальном портале банка в разделе для инвесторов и акционеров.

Как получить дивиденды: особенности процедуры

Планируя получить доход с ближайшей датой выплат, инвестору необязательно владеть пакетом акций на протяжении всего прошедшего периода. Однако есть крайний срок, когда можно купить акции Сбербанка частному лицу с расчетом на получение дивидендов.

Так как накануне выплат, как правило, цена акций увеличивается, а после учета акционера в списке получателей дивидендов возможно падение стоимости, и весьма существенное, необходимо с большой осторожностью приобретать акции накануне дня закрытия реестра акционеров (т. н

отсечки). Последним днем покупки, которая принесет дивиденд в ближайшее время, является дата за два дня до момента закрытия реестра.

После того как прошла «отсечка», компания производит учет и распределение прибыли между всеми учтенными акционерами. Срок для начисления выплат, как правило, составляет не менее 2 недель и не более 25 дней после назначенной даты. Узнать дату закрытия реестра довольно просто – информация находится в свободном доступе на различных интернет-ресурсах.

Налог с дивидендов

Согласно российскому законодательству, дивиденды являются налогооблагаемой прибылью. Каждое начисление дивидендов предполагает уплату налога на прибыль, исходя из следующих обстоятельств:

1. Частные инвесторы уплачивают стандартный 13-процентный налог, если являются гражданами РФ и имеют постоянную регистрацию.
2. Лица, являющиеся инвесторами Сбербанка, в других странах уплачивают 15% от полученной суммы.

Налог уплачивают также и при совершении сделок купли-продажи: 13-процентный налог с прибыли от продажи акции для граждан и резидентов РФ, 30-процентный налог для лиц, проживающих за рубежом.

Нюансы процедуры или как не попасть в руки мошенников

Каким образом избежать потрясений и сохранить финансы? Это имеет отношение в основном прямых сделок и покупок ценных бумаг в брокерских организациях.

Подбирая акционера, необходимо по максимуму обезопасить процедуру сделки, тщательно ознакомиться со всей документацией

Также необходимо со вниманием отнестись к покупателю, реализующему акции по низким ценам. Всех инвесторов заботят свои выгоды и исключены продажи в ущерб своим интересам

Аналогичная ситуация с брокерскими компаниями. Кроме крупных организаций, поддерживающих свою репутацию и ведущих деятельность на рынке ценных бумаг длительное время, можно попасть на мошеннические сайты и сомнительные предприятия. Потому до того, как перевести на их счет свои финансы, нужно внимательно ознакомиться с отзывами об организации, кроме этого проверить сам сайт: время функционирования и наличие негативной репутации.

Вкладывайте свои финансы в ценные бумаги Сбербанка. Что даст возможность обзавестись пассивным доходом и в будущем выгодно продать акции

Однако будьте бдительны и со вниманием подходите к выбору брокера либо продавца

Что такое «Сбербанк Инвестор» и в чем его суть?

«Сбербанк Инвестор» – это сервис в виде мобильного приложения, предназначенный для инвесторов. Основная его задача – сделать инвестиции более доступными даже для новичков, избавив от необходимости разбираться со сложным программным обеспечением. В приложении можно торговать на бирже через Сбербанк акциями, облигациями российских компаний, валютой и зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, дивидендах и т. д.

Основные возможности приложения

• Просмотр информации о портфеле. Программа покажет информацию о размере портфеля, сведения об изменении его стоимости за день, доли вложения в ценные бумаги.
• Получение данных о текущих котировках ценных бумаг. Всю информацию «Сбербанк Инвестор» онлайн получает с биржи и в нем можно просматривать актуальные на текущий момент цены.
• Проведение сделок с ценными бумагами. Купить акции, облигации, валюту или, наоборот, продать их можно прямо в приложении без необходимости переходить в терминал QUIK.
• Получение инвестиционных идей. Ведущие аналитики брокера подготавливают идеи, позволяющие увеличить заработок через сервис «Сбербанк Инвестор». Они учитывают профиль конкретного клиента и его модель инвестирования.

Для тех, кто хочет только познакомиться с приложением и его возможностями доступен демо-режим. Он позволяет оценить все возможности системы, не рискуя своими деньгами.

Использование индивидуального инвестиционного счета

Те инвесторы, которые хотят получить дополнительный доход в Сбербанке от торговли акциями Газпрома, могут воспользоваться индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Предложение открыть этот тип брокерского счета физическому лицу поступает сразу при оформлении заявки.

С помощью ИИС можно купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке, а также преумножить капитал путем использования одного из двух видов налогового вычета:

• Тип А. Оптимален для работников, получающих официальную зарплату. Они могут вернуть из бюджета уплаченный НДФЛ на сумму в размере 13% от внесенных на ИИС средств. К примеру, вы пополнили счет ИИС на 200 тысяч рублей, следовательно, сможете вернуть из бюджета максимум 26 тысяч рублей.
• Тип Б. Подходит для тех инвесторов, которые не имеют заработной платы (например, ИП) или возмещают налог другим способом (имущественный или социальный вычет). В этом случае все доходы, полученные на рынке, освобождаются от налогов. Так как по закону частный инвестор должен заплатить 13% от полученной прибыли, в том числе от перепродажи акций Газпрома и дивидендов, это увеличивает доход.

Способы покупки акций

Первый – просто позвонить своему персональному менеджеру (его номер выдадут при регистрации счета) и отдать распоряжение. В нем можно указать:

• на какую сумму необходимо купить акции либо количество ценных бумаг (например, 100 акций);
• цену, при которой нужно покупать акции;
• цену, при которой нужно продавать акции.

Менеджер сам произведет покупку или продажу активов по указанным ценам либо произведет закупку акций по текущей рыночной цене.

Второй способ – самостоятельная торговля. Для этого необходимо:

• скачать с официального сайта онлайн-брокера программу-терминал QUIK;
• авторизоваться с помощью выданного логина и пароля;
• произвести первичную настройку терминала в соответствии с видео-инструкциями (приводятся на странице брокера);
• отыскать эмитент по тикеру ММВБ GAZP;
• в окне заявки выбрать торговый счет, откуда будут списываться деньги, направление ордера (в данном случае – покупка), цена (вводится ручную или ставится галочка «Рыночная», тогда ордер будет исполнен мгновенно в соответствии со стаканом цен), количество лотов;
• при желании – выставить дополнительные параметры (например, использовать кредитные средства, выбирать лучшую цену, период действия заявки и т.д.).

Физическим лицам предлагается ознакомиться с системой QUIK в формате видео-обучения

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

1. Открыть брокерский счет.
2. Перевести деньги без комиссии на счет.
3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

• ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
• ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день

Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

 
Для того чтобы сделать выбор, посмотрите список предложенных ценных бумаг, и проанализируйте, как изменялась их стоимость и доходность.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

• продать в коллекции;
• продать как слиток металла;
• положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса — 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

• облигации Сбербанка;
• страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
• накопительное страхование;
• индивидуальный пенсионный план;
• простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

 
Потенциальная доходность таких инструментов выше прибыли по депозитам даже с учетом инфляции.

Динамика курса акций Сбера

На начало июня текущего года стоимость обыкновенной акции Сбера колеблется в пределах 311-313 рублей, стоимость привилегированной чуть более 290, и значительных скачков в котировках не наблюдается.

В таблице представлена динамика курса акций банка за последнюю пятилетку:

Отчетный период	Цена Max-Min, RUB.
	258.11 – 320.19
	174.27 – 283.73
	186.99 – 254.75
	169.36 – 277.39
	141.63 – 238.6

По прогнозам экспертов, стоимость одной акции Сбера к концу декабря этого года может достигнуть 380 руб. за обычную, и 340 руб. за привилегированную ценную бумагу.

Сколько стоит акция Сбербанка. Где и как купить акции Сбера