Торговля на бирже для новичков: 5 лучших торговых стратегий, схемы заработка, советы начинающим

Спекулировать или инвестировать?

Перед тем как начать изучение данного руководства, определитесь со своим стилем торговли. Вы должны чётко ответить себе на вопрос: кто вы в первую очередь – инвестор или спекулянт? От этого ответа будет зависеть не только тот стиль торговли, которого вы будете придерживаться, но и, в конечном итоге, сама вероятность того достигнете ли вы поставленной перед собой цели или так и останетесь вечным игроком гоняющимся за сиюминутной возможностью заработать.

Многие и многие люди впервые сталкивающиеся с биржевой торговлей, принимают её за увлекательную игру в которой нужно ежеминутно что-либо покупать (подешевле) или продавать (естественно – подороже). Во многом такое понимание навязывается им теми, кто напрямую получает от этого выгоду, именно – брокерами, дилерами, да и самими биржевыми площадками. Все они получают свою прибыль пропорционально количеству совершённых сделок (чем их больше – тем больше и прибыль) независимо от того зарабатывают совершившие их игроки или терпят убытки.

Скажу прямо, если вы новичок в биржевой торговле, то и не помышляйте о спекуляциях, забудьте о срочном рынке и сконцентрируйте своё внимание исключительно на акциях и облигациях. При этом выделяйте на их покупку ровно столько, сколько можете позволить себе потратить и сразу нацеливайтесь на горизонты инвестирования от 3-х лет и выше

В этом случае, вы действительно будете иметь все шансы на успех и сможете заложить надёжный фундамент для дальнейшей своей деятельности на стезе инвестиций.

Если же вам не терпится пощекотать свои нервы игрой (именно ИГРОЙ – я не зря употребил здесь это слово) на бирже, ну что же, человеку свойственен азарт и стремление к нему заложено в самой его природе (у кого то в большей, а у кого то в меньшей степени). Играйте, но отдавайте себе отчёт в том, что играете. Иными словами, будьте готовы к принятию на себя большего риска и к тому, что любая игра может привести не только к победе, но и к поражению. А поскольку в качестве вашего соперника, по сути, будет выступать весь рынок (который вы надеетесь переиграть), то и шансы на победу будут соответствующими. Здесь легко можно выиграть раз-другой, но зарабатывать этим в более-менее долгосрочной перспективе редко кому удаётся.

Я не зря вынес этот вопрос в начало данного руководства, ведь, повторюсь, ответ на него во многом определит вашу судьбу на бирже. Какой бы стиль торговли вы в итоге не выбрали, все описанные ниже шаги будут актуальны для вас. Правда одни из них в большей степени, а другие – в меньшей. К примеру:

• Умение анализировать рынок необходимо вам в любом случае. Для долгосрочного инвестора более важен фундаментальный анализ рынка, он может не обращать особого внимания на текущие колебания ценового графика. А вот спекулянту без этого не обойтись, он должен владеть хотя-бы основами технического анализа. 
• И для спекулянта, и для инвестора важен такой аспект трейдинга, как управление капиталом (в англоязычной литературе его именуют Money Manegement). Однако, если для инвестора соблюдение этих правил не так критично (при условии, конечно, наличия у него хорошо диверсифицированного портфеля), то для спекулянта они, безусловно, являются жизненно важными.
• Торговля на демо-счёте имеет определяющее значение для спекулянта (здесь он может в полной мере обкатать все свои стратегии), но не так важна для инвестора. А для долгосрочного инвестора, по понятным причинам, она вообще не имеет никакого смысла.

Где научиться торговать на бирже?

Чтобы добиться максимальной эффективности в сфере торговли, игрок должен обладать базовыми знаниями, чем обширнее они будут, тем лучше для самого трейдера. Обучиться всему самостоятельно с нуля под силу далеко не каждому. В данном случае стоит рассмотреть вариант обучения в онлайн-режиме. Это позволит новичку научиться анализировать рынок, самостоятельно выбирать наиболее предпочтительный вариант управления и грамотно управлять капиталом. Лучший вариант на начальном этапе – это изучение базовых стратегий.

СПРАВКА! Единственный недостаток дистанционного обучения – это отсутствие практики при наличии основательных теоретических знаний. Начинать торги можно только в том случае, если собственная стратегия уже выработана.

Ценовая политика курсов варьируется от их продолжительности, репутации и опыта компании и наличия практической части для закрепления теории.

• FxClubAcademy, Grand School, «АЛОР+», «1000%» – предлагают полностью бесплатное дистанционное обучение торговле на биржах;
• «Полный курс по алготрейдингу на платформе StockSharp!», срок обучения – 2 месяца, цена 27 000 рублей;
• Московская биржа – возможность обучения в школе торговли дистанционно (семинары, вебинары, онлайн-конференции, мастер-классы);
• авторский мастер-класс на 4 дня с вебинаром «Intraday трейдинг — ежедневный заработок на финансовых рынках» – стоимость 8 000 рублей;
• Mtrading и «Премьер БКС» – широкий выбор курсов и вебинаров. Обучение возможно как бесплатно, так и на платной основе.

Установите порог своего риска

Порог риска тоже зависит от цели. Если у вас есть время, можно выбрать более рискованные варианты: акции развивающихся компаний или компаний, которые только вышли на биржу. В случае чего у вас будет время отыграть падение, а если всё пойдёт хорошо, можно получить доходность выше средней по рынку – это называется премией за риск.

Например, вы инвестируете, чтобы получить дополнительный доход на пенсии. Горизонт более 30 лет. Не так страшно, если какие-то бумаги в этом году упадут, но через один-два года снова вырастут.

Общее правило – чем выше риск, тем больше потенциальная доходность. Но чем ближе финансовая цель, тем меньше риска стоит на себя брать. Ведь скоро нужно пользоваться деньгами и поэтому необходима предсказуемость.

Инструменты с высоким риском подходят не всем. Если не хотите рисковать и не сможете спокойно отнестись к падению акций на 20–30%, выбирайте для покупки инструменты со средним риском. Например, облигации или ETF фонды – специальные наборы акций, которые следуют за динамикой какой-то отрасли или всей экономики.

Торговля на бирже с помощью сети Интернет

На сегодняшний день торговля на биржах может осуществляться дистанционно, в режиме онлайн, с помощью ПК или даже мобильного устройства. Преимущество данного вида в том, что трейдер не должен связываться напрямую с брокером. Он сам может справиться с любой задачей или возникшей проблемой с помощью нажатия нескольких кнопок. Данный вид трейдинга как на рынке Форекс, так и на фондовых биржах даст возможность всегда быть в курсе всех событий, связанных с аналитикой и свежими новостями. Такая информация необходима не только новичкам, но и опытным биржевым игрокам. Самые известные площадки Форекса – это MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Как и в любой сфере, у трейдинга через интернет есть свои слабые стороны, и в данном случае они могут стать причиной банкротства или финансовых потерь в крупных масштабах.

ВАЖНО! Если недобросовестный брокер предоставит необходимые данные несвоевременно, трейдер не сможет увидеть котировки. Такие ситуации расцениваются как мошенничество и говорят о том, что брокер использует ваши вложения в своих корыстных целях, совсем не думая о своих клиентах

Именно по этой причине так важно тщательно выбирать брокерскую кампанию и доверять только фирмам, которые успели себя хорошо зарекомендовать.

С чего начать торговлю на Московской бирже и важные тонкости работы

1. Самое первое, что нужно-это компьютер.

Причем даже самый слабенький компьютер хорошо вывозит терминал QUIK.К тому же в самих настройках терминала можно отключить часть потока информации, который вы не  будете использовать в работе.

2. Нужен Интернет.

Желательно чтоб был еще и резервный канал.У меня резервный обычно с телефона. Я просто раздаю  интернет с телефона на компьютер.

3.Нужен капитал.

40 000-50 000 рублей вполне достаточно чтоб начать.Разумеется здесь об огромных заработках речи нет. Но на шоколадку вы заработаете.

4.Не пытаться все и сразу изучить.

Выберите интуитивно что-то. Разберитесь в трейдинге,соберите статистику, а потом можно и другое что-то попробовать.

Особенности торговли на бирже

Чтобы дать характеристику особенностям торговли на валютной бирже, классифицируем для начала финансовый рынок в целом. В нем выделяется три крупных сегмента: биржи товаров, акций (фондовые) и валюты (Форекс).

О трейдинге на рынке акций мы поговорим позже в статье «Торговля на фондовой бирже», здесь укажем особенности рынка Форекс.

Первый важный момент – Форекс нигде не локализован, то есть нет конкретного здания, в котором трейдеры собираются для торговли.

Второе. При покупке валюты мы «заимствуем» деньги у брокера, а гарантией нашей платежеспособности выступают внесенные на счет средства. Объем принимаемых в оборот денег можно определить по кредитному плечу.

Предположим, у нас есть десять долларов, а кредитное плечо – 1:200. Следовательно, если мы вложим в сделку все наши деньги, то максимальная сумма вложения составит 2 000 долларов.

При торговле фьючерсами или акциями мы можем зарабатывать только на росте их стоимости. На Форексе же торговля ведется валютными парами – если одна валюта падает, то другая растет. Поэтому можно зарабатывать как на подъеме, так и на спаде рынка.

Валютная пара, по которой мы открываем сделки, указывается на графике в верхнем левом углу:

О двух больших группах торговых стратегий, по которым можно открывать сделки, мы писали в статье «Форекс обучение с нуля», поговорим теперь о четырех основных способах заработка на Форексе.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Шаг первый. Выбираем брокера

Выбор брокера для биржевой торговли не такая уж сложная
задача, поскольку все официально аккредитованные на бирже брокеры априори имеют
все необходимые государственные лицензии и сертификаты **, что уже даёт
определённую гарантию надёжности.

** Не следует путать государственные
лицензии и сертификаты с теми многочисленными сомнительными сертификатами,
которыми так и пестрят страницы сайтов Форекс-дилеров.

Работа через таких брокеров не таит в себе никаких подводных
камней (при условии, что вы внимательно ознакомитесь с тарифами, оговаривающими
размер комиссионных вознаграждений), а кроме этого их деятельность абсолютно
прозрачна. Брокер лишь передаёт ваши приказы на биржу и совершает для вас
сделку. При этом ваш торговый капитал находится на специальном брокерском счету
и может быть использован исключительно для совершения указанных вами торговых операций
(если конечно в договоре с брокером вы не укажете иных возможностей). А все
приобретённые вами ценные бумаги будут храниться на, так называемых, счетах-депо,
открываемых в независимых от брокера депозитариях.

Для выбора брокера вы можете обратиться непосредственно к
сайту той биржевой площадки, на которой планируете торговать. Любая биржа имеет
свой список аккредитованных на ней брокеров, например для Московской биржи, эти
списки представлены здесь:

1. https://www.moex.com/s548 – для валютного рынка;
2. https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=1179&sby=4
   – для фондового рынка (акции и облигации);
3. https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=35&sby=7
   – для срочного рынка (фьючерсы и опционы);
4. https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=1330 –
   денежный рынок (РЕПО и депозитно-кредитные операции);
5. https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=1141&sby=15
   – рынок драгоценных металлов.

Не обязательно для каждого рынка выбирать отдельного
брокера, поскольку многие из них предоставляют услуги по торговле на каждом из
вышеуказанных направлений.

На что действительно следует обратить внимание при выборе
брокера, так это на те условия работы, которые он сможет вам предоставить. Здесь
нужно учесть следующие основные моменты:

1. Вознаграждение брокера. Брокер, естественно,
   работает не безвозмездно, а за определённую комиссию. Как правило, размер этой
   комиссии пропорционален той сумме сделки, которую вы заключаете, но могут быть
   исключения. У каждого брокера здесь свои условия, поэтому внимательно с ними
   ознакомьтесь и выберите наиболее подходящие именно для вас;
2. Торговые терминалы, которые готов предоставить
   вам брокер. Умеете ли вы ими пользоваться или же вам потребуется дополнительное
   время для их освоения. Если для вас это актуально, то уточните наличие
   мобильных версий позволяющих торговать с планшета или смартфона;
3. Качество работы службы поддержки и
   информационное обеспечение клиентов. Если вам понадобится квалифицированная
   помощь в вопросах связанных с технической стороной процесса торговли, то вы
   всегда сможете получить её в службе поддержки. Кроме этого, многие брокеры, в
   качестве дополнительной услуги, предоставляют своим клиентам доступ к
   финансовым новостям, транслируемым различными информационными агентствами (Reuters,
   Bloomberg, РБК и т.д.);
4. Наличие обучающих курсов для своих клиентов.
   Многие брокеры в целях привлечения новых клиентов, а также для повышения
   квалификации уже торгующих через них трейдеров (а, следовательно, и для
   повышения своей прибыли, в конечном итоге) организуют бесплатные курсы обучения
   азам биржевой торговли. Это особенно актуально для начинающих трейдеров.

Прогнозирование цены на бирже

Трейдеры принимают решения на основе анализа торгуемого инструмента. Анализы подразделяются на два вида:

• Технический;
• Фундаментальный;

Объектом технического анализа является график цены. В нём используются различные линейные построения, индикаторы и прочие теории. Этим технический анализ кардинально отличается от фундаментального, в котором основная работа идет с экономическими данными: финансовыми отчетами компаний и т.д.

Обычно, технический анализ используют активные спекулянты, кто часто торгует. В то время как инвесторы, предпочитают фундаментальный, т.к. инвестируют в бизнес, а для этого необходимо уметь проводить оценку компаний — это достаточно трудоемкий процесс.

Так что выбирайте, что вам ближе: быть инвестором или спекулянтом. Безусловно, в рамках этой статьи, просто невозможно досконально разобрать оба вида анализа. Поэтому читайте о них отдельно.

Основы торговли – какие бывают биржи и как на них торговать

Распространенность различных бирж постоянно растет, новичков становится больше. Соответственно, появляется больше людей, задающихся вопросом, как начать играть на бирже новичку? Реально ли заработать? Да, это сделать возможно. Но успехом здесь пользуются люди, которые уделили достаточно времени обучению этому искусству.

Для успешной торговли на бирже нужны знания, определенный набор навыков, стрессоустойчивость, волевые качества и немного везения. Если вы внутри себя соберете весь этот комплекс, вы станете успешным трейдером на бирже.

А трейдер – это человек, который сумел сочетать в своей работе на бирже азарт, хобби и серьезный интеллектуальный труд.

Существует несколько распространенных бирж, где практически ежедневно ведется торговля:

• валютные (объект торговли – валюта, валютные пары и их сочетания);
• фондовые (торговля базируется на принципе, что сделки заключаются в отношении различных ценных бумаг, в основе своей, это облигации и акции);
• товарные (перед трейдером открывается широкий выбор торговых инструментов: продуктов питания, различных товаров, нефти, драгоценных металлов и многого другого);
• биржи производных финансовых инструментов (сегодня торговля ведется не только с конкретными объектами, но и с опосредованными, к которым можно отнести фьючерсы, опционы и так далее).

Как проходят торги? В интернете через разработанные электронные площадки. В Российской Федерации сегодня действуют несколько бирж. Самой популярной была и остается Московская биржа, образованная в 2011 году, благодаря слиянию ММВБ и РТС. Популярная и надежная площадка.

Как торговать на Московской бирже? Операции на этой бирже осуществляются в отношении фьючерсов, безналичных валют и других инструментов. Возможна и торговля на ММВБ для физического лица бесплатно.

Самой популярной международной биржей смело можно назвать Форекс. Она объединяет в себе почти все мировые валюты. Это огромное вместилище трейдеров, которые поочередно примеряют на себя роли продавцов и покупателей и стараются заработать на этом.

Торговая биржа онлайн – это некоторый посредник между продавцом и покупателем. И биржа Форекс настолько огромна, что здесь вы меньше чем за секунду найдете продавца или покупателя для интересующей вас валюты и заключите с ним сделку

Что интересно, вы не будете знать о нем ровным счетом ничего, да и так ли это важно, если он становится лишь звеном в цепи событий торговли? Играть на бирже Forex очень просто и сложно в то же время

Ставки на Форекс онлайн характеризуются высокой степенью компьютеризации и это однозначное преимущество перед морально устаревшими физическими встречами. Игра на Форексе для новичков не уступает по сложности деятельности трейдеров на других площадках. Все участники торгов на бирже выставляют здесь свои заявки, а биржа в автоматическом режиме обрабатывает их и распределяет.

Чем лучше Forex? Вопрос неоднозначный. Эта площадка крайне популярна, поэтому здесь можно забыть о технических тонкостях сделок и заниматься только анализом.

Чтобы выбрать оптимальную биржу, необходимо полагаться на несколько показателей:

• реализуемые на бирже активы;
• расположение;
• уровни риска торговых операций на бирже;
• размеры кредитного плеча.

К примеру, торговля на ММВБ для начинающих сулит множество преимуществ в отношении всех вышеперечисленных критериев, но есть варианты и лучше. После нужно будет выбрать брокера

Это еще один важнейший этап в работе начинающего трейдера, и ему стоит уделить внимание

После выбора брокера можно приступать непосредственно к торговле. Вы будете анализировать ситуацию на рынке, предсказывать прогноз его движения. Через интернет и торговый терминал вам останется выставлять ордера, заключать сделки на бирже, основываясь на своем анализе. И успешная аналитика принесет вам хорошую прибыль.

Трейдинг – это работа, интеллектуальный труд, именно так к нему и нужно относиться. Все биржи мира одна за другой взяли на вооружение интернет-технологии практически сразу после их появления. Они понимали, что здесь будет настоящая золотая жила и не ошиблись.

Какими правилами стоит руководствоваться при торговле

Существует немало правил, которые нужно соблюдать при заключении сделок. Каждый трейдер имеет свой список, которого он придерживается и чем руководствуется в работе. Вот основные из них:

• Нельзя вкладывать все деньги только в один вид ценностей и одну брокерскую биржу.
• Используйте свои деньги для торговли. Не берите кредиты, деньги в долг и ничего не закладывайте.
• Сводите убытки к минимуму.
• Сумма сделки должна быть меньше изначальной суммы в раз десять.
• Ориентируйтесь на оптимальные показатели процента потери за 1 день торгов. Это значение должно быть меньше 2-5% от размера депозитного вклада.
• Прибыль должна быть больше в 3 раза, чем потери.
• В начале не нужно открывать много сделок.

Как разбираться в графиках

Снизу на главном торговом экране расположены графики изменения цены по каждому инструменту и торгуемой паре — выбираем актив, который нам интересен, и валюту, за которую предполагаем его купить.

Мониторить можно и предложения рынка, и спрос.

По умолчанию выставлен свечной график и частота шага графика в час:

Можно выбрать интервал отражения динамики изменения цены от минуты до недели. Красные и зеленые палочки с фитильками на графике называются свечи.

Свечи отражают изменение цены открытия и закрытия сделки за период.

Цена открытия устанавливается в начале торговой сессии. Это диапазон цен, по которым выставляются первые заявки на покупку/продажу или заключаются первые сделки. Цена закрытия — цена последней сделки за период. Понаблюдайте 5−10 минут, как формируются свечи — увидите, как это работает.

Тип графика можно выставить любой. Свечи на биржах используются с 17 века, изобрели их в Японии. Сегодня это «золотой стандарт» торговых платформ и их продвинутый инструмент.

Физически разобрать все в одной статье невозможно, иначе она превратится в книгу.

Но для общего понимания скажем, что основными считаются линейный, барный и свечной графики.

Хайкин-аши — график, альтернативный свечному. Он выглядит чуть иначе, имеет другой алгоритмом построения и более мощные сигналы возможного изменения тренда.

«Читать» свечи — это одно из первых действий, которые рекомендуется сделать каждому новичку для успешной торговли.

Красные и зеленые прямоугольники — это тело свечи. Хвостики, отходящие от тела — это тени («настроение свечи», показатель вероятного изменения тренда). Хвост вверх говорит о «бычьем» тренде — цена растет. Хвост вниз — «медвежий» тренд, цена падает. Длинный хвост — сильный тренд.

• Зеленый цвет свечей говорит о бычьем тренде — преобладает спрос.
• Красный показывает снижение цены и преобладании предложения.

Если цена открытия равна цене закрытия, то тела нет. Такую фигуру  называют «свечой Доджи». Если нет одной или обеих теней, значит цена открытия или/и закрытия периода является ее максимальным и минимальным значением.

Размер тела свечи зависит от спроса и предложения. Чем больше, тем сильнее давление покупателей/продавцов. Маленькое тело говорит, что количество спроса и предложения примерно одинаково. Рынок не решил, куда двигаться дальше.

Ответы на часто задаваемые вопросы

8.1. Есть ли прибыльные стратегии для заработка на акциях

Существует множество стратегий для торговли на фондовом рынке. Как показывает практика, самые простые подходы в торговле работают лучше и надёжнее, чем большая совокупность различных индикаторов.

Для торговли достаточно использовать стратегию пересечения скользящих средних и в среднем можно зарабатывать по 12-30% годовых. Это доступно для каждого.

Таймфрем для торговли лучше выбрать побольше. Рекомендую работать на четырёх часовых и дневных графиках. На них сразу видны тренды и уровни поддержки/сопротивления.

8.2. Можно ли жить на заработок от акций

Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера регулярно будут периоды больших доходов, нулевых и отрицательных. Причём сказать точно, сколько будет длиться тот или иной период — не сможет ни один эксперт.

Доход от акций, может быть, нулевой на протяжении нескольких лет. Ситуации, когда рынок не растёт более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).

Поэтому, отвечая на вопрос «возможно ли жить на заработок от акций», мы отвечаем: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку, возможно, придётся жить пару лет без доходов от биржи.

8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление

Доверительное управление деньгами всегда несёт риски. Любой инвестиционный фонд хочет зарабатывать, для этого ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям портфеля по 3-5% в день.

Конечно, есть более сбалансированные ПИФы, но какой смысл класть в них деньги, когда с таким же успехом можно самостоятельно купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.

Комиссии у фондов с доверительным управлением разные. Где-то 3-5% придётся заплатить в год независимо от результатов. Нужно ли это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Как показывает история, активное управление проигрывает обычному индексному инвестированию.

Аналогом ПИФов являются ETF фонды, которые берут мизерные комиссии. При этом их можно легко продавать и покупать прямо на бирже.

8.4. От чего зависит цена акций и почему она растёт

Цены на акции зависят от множества факторов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Конечно, нет. Это вызвано возникшими рисками и как следствие панической распродажей. Спустя непродолжительное время цены возвращаются.

Самые важные факторы влияющие на стоимость акции:

• Спрос и предложение;
• Общее направление движения рынков;
• Текущая и будущая доходность компании;
• Размер дивидендов;
• Макроэкономические показатели (инфляция, ВВП, ставка рефинансирования);
• Кредитный рейтинг страны и компании;
• Ключевые показатели результативности компании и ряда мультипликаторов: P/E, EBITDA, Cash flow, P/BV, P/S, ROE, EV/EBITDA и т.д.
• Обратный выкуп (buyback);
• Повышение веса в фондовом индексе IMOEX или MSCI Russia;

Более подробно про эти и другие факторы можно прочитать в статье:

От чего зависит цена акций;

Почему цены акций склонны к росту? На это есть несколько причин:

• Деньги постепенно обесцениваются;
• Денег становится больше;
• Бизнес приносит доход, а значит становится «дороже»;

8.5. Можно ли с маленькой суммы сделать миллионы

Новички приходят на биржу за большими деньгами. Они уверены в своих возможностях и силах. Однако рынок в большинстве случае не даёт те прибыли, которые ожидают инвесторы.

Можно ли с маленькой суммой сделать миллионы? Если ответить, что нет, то это будет неправильно. История знает примеры головокружительных успехов отдельных трейдеров. Однако большинство никогда не смогут даже просто обогнать фондовый индекс.

Чтобы зарабатывать миллионы на бирже нужен большой стартовый капитал и большой опыт работы.

Напоследок хочу привести график роста американского рынка акций со дня его открытия (а это уже более 200 лет). На графике представлен рост $1 инвестированного в акции за 200 лет. За этот срок $1 вырос до $10 млн.

8.6. Как заработать много денег на акциях

Для того, чтобы заработать много денег на акциях потребуется более точечные покупки и действия. Вот несколько вариантов как увеличить заработок от акций:

• Краткосрочные покупки под конкретные идеи. Например, изменение дивидендной политики, выходы отчётностей;
• Использование кредитных плеч. Этот способ лучше использовать только опытным трейдерам. Подробнее читайте: маржинальная торговля;

Можно подвести итог, что зарабатывать на акциях можно любому инвестору, поскольку они склонны к росту на большом промежутке времени. Эта тенденция и дальше будет продолжать действовать.

Шаг второй. Обзаводимся всем необходимым

Первым делом вам понадобится компьютер, желательно не тот,
которым пользуются все члены вашей семьи, а отдельно стоящий и предназначенный
исключительно для работы. Впрочем, начинать вы можете с любого доступного, ведь
новый компьютер в настоящее время стоит приличных денег, которые на первых
порах возможно лучше будет вложить в торговлю. Однако, в любом случае
настоятельно рекомендую вам озаботиться установкой хорошего антивирусного
пакета и залогинить доступ на свой рабочий стол.

В эпоху IT-технологий,
компьютер, не подключённый к сети интернет, превращается в никчёмную груду
высокотехнологичного железа используемого на пару процентов от своих
возможностей. Для того чтобы иметь возможность полноценной работы со своего компьютера,
вам необходим безлимитный доступ к сети интернет. Причём для трейдера доступ этот
должен быть постоянным и максимально надёжным. Поэтому потратьте немного
лишнего времени и выберите хорошего Интернет-провайдера.

Разобравшись с компьютером и подключением к сети интернет,
давайте обеспечим себя самым главным инструментом трейдера – торговым терминалом.
Торговый терминал представляет собой не что иное, как специализированную компьютерную
программу, через которую трейдер поддерживает связь, с брокером отдавая тому
приказы на открытие и закрытие позиций, а также отслеживает текущее положение
на рынке (посредством ценовых графиков и ленты новостей).

Практически все современные торговые терминалы оснащены
базовым пакетом для проведения технического анализа ценовых графиков (набором
индикаторов и прочих технических инструментов), а кроме этого имеют в своём
составе такой незаменимый инструмент как тестер стратегий.

Важный момент

Обязательно обратите внимание на то, чтобы
устанавливаемый торговый терминал позволял вести торговлю на, так называемом,
демо-счёте

О роли демо-счёта мы поговорим с вами ниже, а пока переходим
к третьему шагу.